【答案】个人理财y 过程性评测(2)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（） 正确 错误 2.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。() 正确 错误 3.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（） 正确 错误 4.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（） 正确 错误 5.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（） 正确 错误 6.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。（） 正确 错误 7.夏普认为，投资的多样化能够消除系统风险。（） 正确 错误 8.现代理财学研究对象以公司为主，但有关理论亦可应用于个人理财研究。(） 正确 错误 9.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（） 正确 错误 10.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。 购置价 平均购置价 当前市场价格 视情况而定 2.以下属于开放式问题的是（　）。 要不要在资产组合中加入XX股票？ 您能否告诉我您的年龄？ 央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看？ 您打算到52岁再开始规划退休，这会不会太迟了？ 3.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（）信息类型。 事实性 判断题性 推论性 财务信息 4.个人理财的理论基础来自于（）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 5.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 6.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 7.生命周期理论认为，人们更加偏好（　　）的消费模式。 年轻时多消费，年老时少消费 年轻时少消费，年老时多消费 消费水平在人的一生中保持相当的平稳 每个人的爱好不同，没有统一的模式 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.当前，我国的个人外汇理财手段主要有（）。 银行个人外汇理财产品 个人外汇交易 A股 B股 外汇信托产品 2.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（）因素。 客户的收入 客户的风险偏好 客户的投资成本 客户的投资策略 经济前景 3.建立客户关系的方式有（）等。 与客户见面 电话交谈 网络联系 通信 书面 4.个人理财业务流程包括（）等步骤。 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 整合个人理财策略并提出财务策划计划 执行和监控财务策划计划 5.个人银行理财产品的种类包括（）。 人民币理财产品 个人信托理财 个人保险理财 外汇理财产品 卡类理财产品 6.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。 回顾客户的目标与要求 评估财务与投资策略 评估当前投资组合的资产价值和业绩 调整投资组合 及时沟通客户并获得客户授权 7.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论 8.在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（）等。 人寿保险 意外伤害保险 健康保险 财产保险 责任保险