【答案】个人理财y 过程性评测(8)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。（） 正确 错误 2.现代理财学研究对象以公司为主，但有关理论亦可应用于个人理财研究。(） 正确 错误 3.客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。（） 正确 错误 4.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（） 正确 错误 5.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（） 正确 错误 6.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。() 正确 错误 7.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。（） 正确 错误 8.夏普关于资产组合理论的分析方法，有助于投资者选择最有利的投资，以求得最佳的资产组合，使投资报酬最高，而其风险最小。（） 正确 错误 9.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。() 正确 错误 10.夏普认为，投资的多样化能够消除系统风险。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 2.个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。 购置价 平均购置价 当前市场价格 视情况而定 3.个人理财的理论基础来自于（）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 4.（　　　）属于客户财务信息。 投资偏好 风险承受能力 年龄 收支状况 5.生命周期理论认为，人们更加偏好（　　）的消费模式。 年轻时多消费，年老时少消费 年轻时少消费，年老时多消费 消费水平在人的一生中保持相当的平稳 每个人的爱好不同，没有统一的模式 6.以下属于开放式问题的是（　）。 要不要在资产组合中加入XX股票？ 您能否告诉我您的年龄？ 央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看？ 您打算到52岁再开始规划退休，这会不会太迟了？ 7.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.在个人财务规划中，经常用到的保险产品包括（）等。 人寿保险 意外伤害保险 健康保险 财产保险 责任保险 2.个人银行理财产品的种类包括（）。 人民币理财产品 个人信托理财 个人保险理财 外汇理财产品 卡类理财产品 3.建立客户关系的方式有（）等。 与客户见面 电话交谈 网络联系 通信 书面 4.以下属于个人资产项目的是()。 接受别人的礼品 租借的房屋 收藏品 汽车 按揭房产 5.个人理财业务流程包括（）等步骤。 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 整合个人理财策略并提出财务策划计划 执行和监控财务策划计划 6.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论 7.财务策划师在财务策划计划的评估过程中要遵循的步骤包括（）。 回顾客户的目标与要求 评估财务与投资策略 评估当前投资组合的资产价值和业绩 调整投资组合 及时沟通客户并获得客户授权 8.由（）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 失业 通货膨胀 金融风暴 政治动荡 意外死亡