【答案】个人理财y 过程性评测(5)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.财务策划师制定的财务策划计划只有经过投资决策才能帮助客户实现其未来的财务目标。（） 正确 错误 2.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。() 正确 错误 3.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（） 正确 错误 4.在客户信息收集方法中，采用数据调查表属于初级信息收集方法。（） 正确 错误 5.资本资产定价理论开辟了一条适合于许多领域的经济估价方法，同时还创造出了新的衍生金融工具，并促进了社会对风险的更有效的管理，为理财学的发展提供了广阔的空间。（） 正确 错误 6.客户负债中起止年限3～5年的为中期负债。（） 正确 错误 7.个人理财就是做出一项英明的投资决策。（） 正确 错误 8.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（） 正确 错误 9.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（） 正确 错误 10.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（）。 完美主义者 成就主义者 挑战主义者 创造主义者 2.个人资产负债表中的资产价值是按（）计算的。 购置价 平均购置价 当前市场价格 视情况而定 3.以下属于开放式问题的是（　）。 要不要在资产组合中加入XX股票？ 您能否告诉我您的年龄？ 央行在上周又下调存款准备金了，对此您怎么看？ 您打算到52岁再开始规划退休，这会不会太迟了？ 4.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 5.生命周期理论认为，人们更加偏好（　　）的消费模式。 年轻时多消费，年老时少消费 年轻时少消费，年老时多消费 消费水平在人的一生中保持相当的平稳 每个人的爱好不同，没有统一的模式 6.个人理财的理论基础来自于（）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 7.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.许多学者以（）为划分依据建立了不同的客户市场分类理论。 客户性格 生命周期 偏好 行为 年龄 2.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列()属于短期负债。 信用卡透支额 汽车贷款 教育贷款 消费贷款 赊销贷款余额 3.建立客户关系的方式有（）等。 与客户见面 电话交谈 网络联系 通信 书面 4.个人银行理财产品的种类包括（）。 人民币理财产品 个人信托理财 个人保险理财 外汇理财产品 卡类理财产品 5.个人理财对理财者而言，其重要作用有（）。 一生财务资源配置效用的最大化 规避风险与保障生活 减轻税收负担 为客户子女的健康成长打好经济基础 提高生活水平 6.个人理财业务流程包括（）等步骤。 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 整合个人理财策略并提出财务策划计划 执行和监控财务策划计划 7.由（）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 失业 通货膨胀 金融风暴 政治动荡 意外死亡 8.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论