【答案】个人理财y 过程性评测(32)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.一个完整的退休策划，包括工作生涯设计，退休后生活设计及自筹退休金部分的储蓄投资设计。 正确 错误 2.人口素质提高，对社会稳定、经济发展等都具有良好的促进作用，带动地价上涨。（） 正确 错误 3.目前实行“中央公积金”制的19个国家中，新加坡做出的成绩最显著。（） 正确 错误 4.信托关系一经成立，受托人就取得了信托财产的所有权。（） 正确 错误 5.投资效果的好坏关键要看你拿到的股息、利息和价格增值之和。() 正确 错误 6.投资于不同类型房地产时，要求各类型之间的相关性较高，才能起到分散风险的作用。（） 正确 错误 7.收益法适用于有收益或有潜在收益的可正常经营用房地产的估价。（） 正确 错误 8.个人信托理财产品的收益，可以来源于实业投资的股权收入、信托贷款的利息收入，也可以来源于证券投资的股票红利或债券的利息收入，以及受益权的转让收入等。（） 正确 错误 9.借鉴国际上养老保险制度发展的经验和教训，结合我国人口多、底子薄的基本国情，我国政府提出了社会统筹和个人帐户相结合的养老保险制度，创造了取其所长、用其精华的具有中国特色的养老保险制度。（） 正确 错误 10.成立个人信托，只可以减轻甚至豁免个人所得税的税务负担。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.房地产既可以用于居住、使用，产生消费性，也可以用于投资以达到保值增值的目的。这是房地产（）的特征。 异质性 投资与消费双重性 房地产实体构成的二元性 耐用性 2.影响城市土地价格的一般因素是指对整个社会和地区的地价水平具有（）影响的宏观因素。 一般性 特定性 决定性 普遍性 3.制定退休计划是整个财务策划程序中一个（）的组成部分。 决定性 关键性 主要 基本 4.退休养老投资最理想的模式应按照比例组合搭配，降低投资风险。投资组合可定为（）。 20%股票型基金，40%国债储蓄，40%银行存款金，40%国债储蓄，24%银行存款 40%股票型基金，40%国债储蓄，20%银行存款 30%股票型基金，40%国债储蓄，30%银行存款 35%股票型基金，40%国债储蓄，27%银行存款 5.信托的本质是可以将财产的所有权与（）相分离。 利益 使用 债务 债权 6.个人投资者在与信托机构共同设立信托关系时,应当采取()形式。 口头 公证 登记 书面 7.工作时，每年至少应将税前收入的（）存入银行，只有养成良好的储蓄习惯，才能确保后半生无忧。 0.1 0.12 0.15 0.2 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.影响城市土地价格的社会因素包括（）。 国民经济水平和发展趋势 社会稳定状况 人口状况 住房制度及政策 城市化 2.以个人为投资主体的委托人在选择受托人时，应该考虑（）因素。 投资业绩 高度信任 信用风险 永续经营 管理能力 3.按照我国《信托投资公司管理办法》的规定，具有完全民事能力的自然人，可以将（）委托给信托公司，信托公司按照规定的条件和目的进行管理、运用和处置。 资金 动产 不动产 股权 知识产权 4.在教育策划步骤中，应该明确子女要接受教育的类型。要考虑（）等因素来选择学校。 学校的特点和地理位置 师资力量 学费高低 子女的兴趣和偏好 子女的学习能力 5.作为投资人规避信托产品风险的对策有（）。 要了解准备投资的市场计划执行过程中，集合信托计划受益人有权向信托公司查询与财产有关的任何信息 资金时间要有预留计划受益人有权向信托公司查询与财产有关的任何信息 投资者应选择经营规范、有较好口碑的信托公司发行的信托产品公司查询与财产有关的任何信息 关注与信托公司签署的信托合同 在信托计划执行过程中，集合信托计划受益人有权向信托公司查询与财产有关的任何信息 6.短期教育策划工具包括（）等。 住房抵押贷款 学校贷款 政府贷款 资助性机构贷款 银行贷款 7.房地产投资风险控制策略是保证房地产投资安全的必要步骤。它包括()。 选择风险较小的项目进行投资 通过投资组合来分散风险 通过良好的管理控制风险 转嫁风险 通过“期权”交易控制风险 8.影响建筑物价格的因素大体包括（）。 建筑构造、装修、设备 建筑物的规模及高度 建筑物的用途 建筑物所在地区 物价水平