【答案】个人理财y 过程性评测(6)【参考答案】

判断题:10道,每道4分,总分40 1.财务策划方案的核心内容就是财务策划的具体建议。（） 正确 错误 2.可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。() 正确 错误 3.夏普认为，投资的多样化能够消除系统风险。（） 正确 错误 4.贴现现金流量模型财务估价方法既是个人理财过程中基本的估价、计算方法，又是一种重要观念的体现。（） 正确 错误 5.财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。() 正确 错误 6.个人理财就是通过制定财务规划，对个人（或家庭）财务资源进行适当管理而实现生活目标的一个过程。（） 正确 错误 7.客户未来的工作前景属于判断题性信息。（） 正确 错误 8.习惯养成要求理财产品必须保障未来的消费水平，至少不低于以前最高生活标准下的消费水平。（） 正确 错误 9.一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端的条款。（） 正确 错误 10.一般来说，货币市场工具风险相对较大，投资回报率也相对较高。（） 正确 错误 单选题:7道,每道4分,总分28 1.客户谈话的风格相当个性化，在性格特征模型中，该客户是（）。 完美主义者 成就主义者 挑战主义者 创造主义者 2.提高财务策划服务质量不包括（）。 提高财务策划技术 提高人际交往能力 高尚的职业操守 拓展财务策划市场 3.个人理财的理论基础来自于（）。 经济学 现代理财学 金融市场学 投资学 4.个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（）来实现需求与目标。 状况 大小 预测 偏好 5.（）最早提出了贴现现金流量的概念。 夏普 威廉斯 马克维茨 莫迪利亚尼 6.“我不希望在我的投资计划中采用股票投资”是（）信息类型。 事实性 判断题性 推论性 财务信息 7.()是个人理财最基础的理论。 生命周期理论 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 多选题:8道,每道4分,总分32多选题:8道,每道4分,总分32 1.个人银行理财产品的种类包括（）。 人民币理财产品 个人信托理财 个人保险理财 外汇理财产品 卡类理财产品 2.个人理财业务流程包括（）等步骤。 建立客户关系 收集客户信息 分析客户财务状况 整合个人理财策略并提出财务策划计划 执行和监控财务策划计划 3.由（）宏观因素所决定的风险，这种风险对个人来说是无法控制的。 失业 通货膨胀 金融风暴 政治动荡 意外死亡 4.客户投资在各种资产类别之间的分配比例主要取决于（）因素。 客户的收入 客户的风险偏好 客户的投资成本 客户的投资策略 经济前景 5.当前，我国的个人外汇理财手段主要有（）。 银行个人外汇理财产品 个人外汇交易 A股 B股 外汇信托产品 6.理财学理论应用到个人理财中的主要有（）。 资产组合理论 资本资产定价理论 期权定价理论 贴现现金流量模型 生命周期理论 7.在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列()属于短期负债。 信用卡透支额 汽车贷款 教育贷款 消费贷款 赊销贷款余额 8.以下属于个人资产项目的是()。 接受别人的礼品 租借的房屋 收藏品 汽车 按揭房产